Эксперты центра отмечают, что в соответствии с положениями закона о предотвращении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, криптовалюты включены в понятие виртуального актива.
«В соответствии с положениями законодательства, на территории Республики Молдова предоставление услуг в отношении виртуальных активов запрещено, а несоблюдение этих положений не только считается правонарушением, но и уголовно наказуемо. Согласно положениям законодательства, финансово-банковские учреждения не имеют права допускать операции резидентов с поставщиками криптовалютных услуг, авторизованными в других государствах, совокупный объем которых превышает эквивалент 50 тыс. леев в течение месяца», — отмечается в цитируемом документе.
Действующее законодательство предусматривает, что отчитывающиеся организации обязаны принять в отношении этих клиентов повышенные меры предосторожности.
В качестве выводов авторы исследования отмечают, что криптовалюты и технология блокчейна открывают огромный потенциал для преобразования глобальной финансовой системы, в том числе, за счет внедрения цифровых валют центральных банков.
«Однако криптовалюты также несут в себе значительные риски. Чрезвычайная волатильность цен является серьезной проблемой для инвесторов, в то время как отсутствие адекватного регулирования подвергает рынок риску мошенничества и незаконной деятельности», — говорится в документе.
Также эксперты обращают внимание на киберриски, включая хакерские атаки на цифровые кошельки и обменные платформы.
«Это подчеркивает необходимость усиления мер безопасности. Кроме того, воздействие добычи криптовалюты на окружающую среду — это аспект, который нельзя игнорировать и который требует устойчивых и инновационных решений», — считают в центре Expert-Grup.
