Банк национального состояния (БНМ) наложил штраф в размере более 9 миллионов леев на компанию Microinvest, крупнейшую организацию кредитования в Молдове, за нарушения в области кредитования. Штраф был введен на основании решения Комитета исполнительной власти БНМ № 248 от 27 октября 2026 года и составляет 0,63% от операционного дохода компании за 2025 год. Сообщает OGlavnom.
Нарушения, за которые Microinvest была подвергнута штрафу, касаются трех ключевых аспектов: соблюдения требований по ответственному кредитованию, отчетности информации в кредитных бюро и соблюдения требований по классификации кредитов.
Microinvest предоставляет займы физическим лицам, а также малым и средним предприятиям. На конец 2025 года организация обслуживала 49,623 клиентов и имела 17 территориальных подразделений. Общая сумма активов компании составляла около 7,92 миллиарда леев, согласно отчету группы Банк Трансильвания.
В октябре 2025 года Microinvest была полностью приобретена банком Victoriabank, который является частью Финансовой группы Банк Трансильвания. Сделка включала покупку 100% акций компании, после получения необходимых разрешений от регулирующих органов. Несмотря на это поглощение, Microinvest сохранила свою бизнес-модель и операционную автономию, продолжая действовать как независимое юридическое лицо в рамках группы.
Штраф был наложен в соответствии с частью 2 статьи 24 закона № 1/2018 о небанковских кредитных организациях.
