Шейн Хэйнс, бывший гендиректор банка в Канзасе, был приговорен к более чем 24 годам лишения свободы за кражу $47 млн, которые он перевел на криптовалютные кошельки мошенников.
Он стал жертвой популярной схемы обмана под названием «забой свиней». Этот случай, отмечает CNBC, стал одним из пяти банкротств финансовых организаций в США в прошлом году, пишет rtvi.us
Шейн Хэйнс, проживавший в городе Элкхарт на юго-западе Канзаса, был не только руководителем банка Heartland Tri-State Bank (HTSB), но и активным членом местного сообщества. Он регулярно посещал церковь и даже выступал с докладами в Конгрессе США по вопросам банковского дела. Тем не менее, в конце 2022 года он оказался втянутым в мошенническую схему, которая не только разрушила его карьеру, но и привела к краху банка.
Мошенническая схема «забой свиней» основана на создании доверительных отношений между мошенником и жертвой, в которой жертва, одурманенная обещаниями баснословных доходов, оказывается в ловушке и теряет все свои средства. Название отсылает к практике откорма свиньи перед забоем.
Хэйнс, по данным властей, начал общение со злоумышленником через мессенджер WhatsApp. Его убедили инвестировать в криптовалюту, пообещав огромные доходы и настояв на том, что для их получения Хэйнсу необходимо было сделать дополнительные вложения.
Поверив в эти обещания, он использовал сначала свои личные средства, затем потратил сбережения для обучения своей дочери в колледже, деньги местной церкви и инвестиционного клуба, а уже после — средства банка.
О каких суммах речь
Первые переводы были относительно небольшими. Хэйнс начал с $40 тыс., украденных из средств Элкхартской церкви Христа, и $10 тыс. — из клуба Santa Fe Investment Club. Однако уже в 2023 году он стал использовать средства банка, начав с перевода $5 тыс. Затем суммы стали стремительно расти: $1,5 млн были переведены 30 мая, еще $1,5 млн на следующий день, а немногим позже Хэйнс перевел уже $6,7 млн.
В течение следующих двух недель на криптокошельки из банка поступило еще $13,3 млн.
Все это время Хэйнс вводил в заблуждение сотрудников банка, которые, несмотря на имевшиеся подозрения, не решались противостоять действиям руководителя. С мая по июль 2023 года было совершено 11 банковских переводов — сумма хищений достигла $47,1 млн.
Мошеннические действия Хэйнса привели к краху HTSB, а инвесторы потеряли $9 млн.
Последствия
28 июля 2023 года HTSB был закрыт Банковским комиссаром штата Канзас и передан под управление Федеральной корпорации по страхованию депозитов (FDIC). Вкладчики не потеряли свои средства благодаря тому, что их депозиты были застрахованы и переведены в другой банк, но акционеры лишились инвестиций.
Общая сумма активов банка на момент его закрытия составляла около $140 млн, а депозиты — около $130 млн.
Больше всего пострадали мелкие вкладчики и акционеры, многие из которых потеряли значительную часть своих сбережений. Брайан Митчелл, бывший сосед Хэйнса и один из пострадавших, описал, как люди лишились средств.
Некоторые из них не могут позволить себе выйти на пенсию, а одна местная женщина теперь вынуждена бороться за то, чтобы оплатить проживание своей 93-летней матери в доме престарелых. Митчелл назвал действия Хэйнса «чистым злом».
Судебный процесс и приговор
В феврале 2024 года Хэйнса обвинили в хищении и мошенничестве по 28 пунктам. Несмотря на попытки мужчины оправдаться, ссылаясь на то, что он был введен в заблуждение мошенниками, судья Джон Брумс не принял его объяснения.
Бывшего генерального директора приговорили к 293 месяцам тюремного заключения — на 29 месяцев больше, чем требовали прокуроры. Судья также обратился к потерпевшим, призывая их найти силы простить Хэйнса и продолжить свою жизнь.
